Юрист предупредил, из-за чего банк может заблокировать счет

Чтобы банк не заблокировал счет, не стоит без надобности дробить крупные суммы и переводить их частями. Юрист Александр Поштак объяснил, как избежать подозрений со стороны банка.

По его словам, лучше не разбивать крупные суммы на мелкие без реальной необходимости. Всегда храните договоры, акты и чеки, особенно если работаете с компаниями. Самозанятым важно вовремя платить налоги и фиксировать доходы.

Банк может заблокировать счет, если ваши переводы резко выросли и не соответствуют обычным доходам, а также если вы сразу снимаете крупные суммы наличными после их поступления. Подозрение вызовут и регулярные переводы от физлиц, с которых не платятся налоги. Для самозанятых риски выше. Если банк заподозрит, что заказчик на самом деле маскирует трудовые отношения, заморозить могут и счета компании.